合规
监管状态
iCloser 的 FinCEN 注册、合作方许可及司法管辖区合规信息
我们的合规承诺
iCloser Ltd. 依照适用的金融法规运营，并在联邦监管机构保持有效注册。我们实施严格的合规计划，以保护用户权益和金融体系的完整性。
MSB 合规义务
作为注册货币服务业务，iCloser 遵守以下规定：
- ✓《银行保密法》（BSA）相关要求
- ✓反洗钱（AML）计划的实施
- ✓了解您的客户（KYC）程序
- ✓可疑活动报告（SAR）
- ✓货币交易报告（CTR）
- ✓OFAC 制裁筛查与合规
- ✓记录保存及报告要求
ERA 合规义务
作为豁免报告顾问，iCloser 遵守以下规定：
- ✓《1940 年投资顾问法》（豁免报告）
- ✓对客户的受托责任
- ✓Form ADV 信息披露要求
- ✓合规计划与政策
- ✓账簿和记录要求
- ✓道德准则及个人交易规则
科罗拉多州 ERA 要求
除联邦 SEC ERA 备案外，我们还遵守科罗拉多州证券部的相关要求：
- ✓ERA 备案：向 SEC 提交年度 ERA 备案，并向科罗拉多州提交通知备案
- ✓合规计划：依据科罗拉多州规则 51-4.12(IA) 维护合规计划
- ✓净资产：托管活动维持最低 35,000 美元的流动净资产
- ✓年费：已缴纳科罗拉多州证券部所有注册费用
数据保护合规
科罗拉多州隐私法（CPA）
作为科罗拉多州注册企业，iCloser 遵守《科罗拉多州隐私法》，为科罗拉多州居民提供以下权利：
- •访问个人数据
- •更正不准确信息
- •删除个人数据
- •退出定向广告和画像
- •数据可携带性
GDPR 合规
iCloser 遵守欧盟《通用数据保护条例》（GDPR），为欧洲经济区（EEA）用户提供数据保护保障。
重要免责声明
注册不代表背书：向 FinCEN 或 SEC 注册并不构成上述机构对 iCloser 的背书，也不意味着特定的技能或培训水平。
Visa 卡服务：Visa® 是 Visa Inc. 的注册商标。所有 Visa 品牌服务均由授权银行合作伙伴提供，而非直接由 iCloser Ltd. 提供。
联系监管事务部门
如有监管或合规方面的咨询，请联系：
📍地址
iCloser Ltd., 1580 N Logan St, Suite 660 #30327, Denver, CO 80203, USA